El 18 de septiembre se celebró en el Colegio Oficial de Agentes de la Propiedad Inmobiliaria de Córdoba el curso “Blanqueo de Capitales” dentro de las actividades formativas que se van a desarrollar durante este año en el COAPI gracias a la subvención concedida por el IMDEEC (Instituto Municipal de Desarrollo Económico y Empleo de Córdoba) en convocatoria de ayudas ESAL 2024, y cuyo calendario puede ser consultado en la página www.formacionapicordoba-esal.es.

Curso Blanqueo de capitales

En este curso, impartido por Sr. Javier Montero Fernandez-Vivancos, Licenciado en Económicas y Asesor Financiero a empresas y particulares, se abordaron como establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de  la legislación vigente con relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

El curso abordamos la prevención del blanqueo de capitales en el sector inmobiliario, partiendo de una breve introducción al concepto, sus riesgos económicos y legales, y el marco normativo vigente en España y la UE. Identificando los sujetos obligados –agentes inmobiliarios, promotores, notarios y otros– y las operaciones sensibles como pagos en efectivo elevados, precios anómalos o estructuras societarias opacas.

Se explicó las medidas de diligencia debida, que incluyen la identificación y verificación de clientes, el conocimiento del origen de los fondos y el seguimiento de las operaciones, así como las obligaciones documentales de conservar registros durante al menos diez años. Detallando el proceso de comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC, garantizando confidencialidad y protección del informante.

El curso también se hablo de las medidas internas de control y formación, como la designación de un representante, la elaboración de manuales y la capacitación periódica del personal.

Los puntos que abordamos fueron los siguientes:

1. Qué es el Blanqueo de Capitales
   Introducción al concepto, sus fases básicas y los riesgos legales y reputacionales que genera en el mercado inmobiliario.
2. Marco normativo vigente
   Principales leyes y directivas europeas, con especial atención a la Ley 10/2010 y al papel del SEPBLAC como autoridad supervisora.
3. Sujetos obligados y operaciones sensibles
   Identificación de agentes inmobiliarios, promotores y otros profesionales que deben cumplir la norma, y ejemplos de operaciones de mayor riesgo (pagos en efectivo elevados, precios fuera de mercado, sociedades pantalla).
4. Medidas de diligencia debida
   Procedimientos para identificar y verificar clientes, conocer el origen de los fondos y aplicar controles reforzados en casos de riesgo.
5. Obligaciones documentales
   Conservación de registros y justificantes de operaciones durante un periodo mínimo de diez años.
6. Comunicación de operaciones sospechosas
   Pasos para detectar, documentar y comunicar indicios de blanqueo al SEPBLAC, preservando la confidencialidad.
7. Medidas internas de control y formación
   Creación de manuales y protocolos, designación de un responsable y formación continua de empleados y colaboradores.
8. Casos prácticos y simulación
9. Evaluación y guía de cumplimiento